Nicolás Gómez, gerente de ETFs y estrategias indexadas para América Latina en el gestor de inversiones BlackRock, en entrevista con Valora Analitik reveló cuáles son las principales ventajas de los ETFs y por qué se están convirtiendo en la opción de ahorro e inversión con mayor apetito por los inversionistas.
De una forma pedagógica, el experto explicó que los ETFs (Exchange Traded Funds) se pueden comparar con un avance que hubo en la industria comercial del mundo tras la invención del contenedor que permitió estandarizar el transporte y la distribución de la carga bajando además los costos para todo el mundo. Así mismo, señaló que los ETFs son simples en su estructura para agrupar varias clases de activos y permitir que muchas más personas ahorren e inviertan.
Al mismo tiempo, Nicolás Gómez de BlackRock aseguró que los ETFs han revolucionado a los mercados porque son una de las alternativas de inversión con mayor crecimiento a nivel global en los últimos años.
Una de las muestras de la gran aceptación que han tenido estos instrumentos es que no importa en qué tipos de mercados hayamos estado -al alza, planos o a la baja-, en todos los momentos, todos los años, los ETFs han recibido recursos y crecido significativamente.
Crecimiento de mercado
En el año 2022, dijo, entraron US$870.000 millones en el mundo al mercado de ETFs, siendo el segundo año más alto después del 2021. Con esos números, el segmento de ETFs está siendo el que más crece dentro de los productos de los mercados financieros.
Al profundizar más en los datos, se habló, que en Estados Unidos los ETFs representan entre el 25 % y el 28 % del volumen operado en la bolsa. En Europa, por su lado, alrededor del 18 %.
En el caso de América Latina, el país que lidera los montos de ahorro e inversión en los ETFs es México. También su volumen de operación es muy significativo, alrededor del 30 % del monto transado corresponde a estos instrumentos de inversión.
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¿Qué es un ETF y cuáles son sus ventajas?
Un ETF, al igual que un contenedor de mercancías, es una canasta que permite incluir activos de inversión. En esa canasta puede haber acciones, bonos o materias primas y opera como una acción dentro del mercado de capitales.
La inversión en los ETFs se puede comparar con juego de Lego en el que el inversionista puede armar un portafolio de bloques dependiendo de su perfil de inversión y de su visión de largo plazo.
Gómez declaró que la estrategia de quienes usan ETFs tiene ventajas como el bajo costo, la transparencia de las inversiones y la alta liquidez.
Una de las características en las que más enfatizó el experto de BlackRock es que los ETFs se han abierto para que miles de inversionistas -personas naturales- puedan tener allí sus ahorros o excedentes de liquidez.
Esa herramienta, por todas sus características, está siendo altamente usada por fondos privados de pensiones y otros inversionistas institucionales. De hecho, dijo que la mitad de la exposición de inversionistas internacionales se hace con ETFs.
Tener inversiones internacionales sin salir de Colombia
Es importante explicar que los ETFs les dan la posibilidad a los colombianos de invertir en activos en los mercados internacionales sin tener que abrir una cuenta fuera de su país, sumado a que tienen beneficios de conveniencia ya que esos ETFs se negocian en el denominado Mercado Global Colombiano (MGC).
Al operar como una acción en la Bolsa de Colombia, dijo Nicolás Gómez de BlackRock, los ETFs tienen ventajas operativas pues no implican para el inversionista realizar una operación directa de intercambio de divisas ni abrir una cuenta internacional y, adicionalmente, se puede invertir desde bajos montos.
Adicionalmente, los ETFs les permiten a los inversionistas tener exposición a una divisa diferente a la moneda local con el objetivo de protegerse de temas como la inflación y la devaluación, así como diversificar sus recursos en acciones y bonos internacionales o materias primas.
México, el ejemplo a seguir en América Latina
En la entrevista con Valora Analitik, Gómez destacó el caso de México que se puso a la vanguardia del listado de los ETFs desde hace años y tomó la delantera para ahora tener uno de los mercados de ETFs más desarrollados del mundo.
En su concepto, México se ganó ese puesto porque el mercado se interesó en conocer la herramienta para diversificar sus inversiones a través del desarrollo de fondos de inversión para diversificar las inversiones de sus clientes. Estos fondos de inversión utilizaron los ETFs para manejar sus estrategias de inversión.
En Colombia, el camino apenas está empezando, pero luce prometedor desde que BlackRock lanzó los primeros nueve ETFs en septiembre de 2021 junto a la comisionista de bolsa Valores Bancolombia. Hoy en día, la lista de estas herramientas de inversión va en 31.
El experto reiteró que los ETFs creados por BlackRock son transparentes “porque siempre se sabe cuáles son sus componentes y, por definición, deben ser líquidos para tener posibilidad de entrar y salir en cualquier momento de mercado”.
De todas formas, reiteró que las inversiones para quienes quieren entrar o permanecer en las diferentes opciones de ETFs se deben pensar en el largo plazo y con opciones de diversificación para disminuir el riesgo en momentos de volatilidad.
Conozca más sobre BlackRock en el sitio web www.blackrock.com.
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