BTG Pactual (BPAC11), banco de inversión de América Latina, cerró 2024 con ingresos totales de US$4,1 billones (R$25,1 billones) y una utilidad neta ajustada de US$2 billones (R$123 billones), un aumento del 16 % y 18 %, respectivamente, en comparación con 2023.
Ambas cifras representan resultados récord para el período, ya que el banco continúa beneficiándose de un mayor apalancamiento operativo y una mayor diversificación de negocios. El retorno ajustado sobre el capital (ROAE) alcanzó el 23,1 %.
Otros resultados de BTC Pactual en 2024
En el cuarto trimestre de 2024, los ingresos totales alcanzaron US$1 billón (R$6,7 billones), un aumento del 19 % en comparación con el mismo periodo de 2023. La utilidad neta ajustada fue de US$529 millones (R$ 3,3 billones), un crecimiento del 15 % en comparación con el mismo período del año anterior. Ambas cifras también representan récords trimestrales
El Banco reportó un fuerte crecimiento en casi todas las líneas de negocio, especialmente en las franquicias de clientes, con nuevos flujos netos (NNM) sumando US$40 billones (R$247 billones) en el año, alcanzando activos bajo gestión y administración de US$307 billones (R$1,9 billones). En el trimestre, el NNM fue de US$8 billones (R$50 billones).
«Terminamos 2024 con resultados récord, expandiendo los retornos y entregando un fuerte crecimiento de la franquicia de clientes, un testimonio de nuestro modelo de negocio diversificado, balance robusto y enfoque centrado en el cliente. Continuamos expandiendo nuestra oferta de productos y servicios, tanto orgánicamente como inorgánicamente, y seguimos comprometidos en 2025 a ofrecer soluciones innovadoras y servicios de alta calidad a nuestros clientes mientras impulsamos una mayor expansión de retornos para nuestros accionistas,» dijo Roberto Sallouti, CEO de BTG Pactual.
La división de Banca de Inversión entregó resultados sólidos durante todo el año, con ingresos de US$339 millones (R$2,1 billones) en 2024, un aumento del 30 % en comparación con el año anterior, apoyado por contribuciones récord de DCM y una fuerte actividad de M&A. En el cuarto trimestre de 2024, los ingresos alcanzaron US$82 millones (R$ 510 millones).
El negocio de Crédito Corporativo y la Banca de Negocios reportó ingresos récord de US$1 billón (R$6,5 billones) en 2024, un aumento del 27 % interanual. En el cuarto trimestre de 2024, los ingresos alcanzaron US$295 millones (R$1,8 billones).
La cartera de crédito creció un 29 % en el año, alcanzando US$35 billones (R$221,6 billones), apoyada por márgenes netos atractivos y beneficiándose de una mezcla diversificada de productos, segmentos y geografías. La cartera de pymes totalizó US$4 billones (R$26 billones), aumentando un 27 % interanual.
Sales & Trading entregó un rendimiento sólido en 2024 con ingresos totales de US$965 millones (R$6 billones), impulsados por una mayor actividad de clientes mientras mantenían la menor asignación de riesgo en la historia del banco, con VaR en 0,21 % para el año y 0,13 % para el trimestre. En el cuarto trimestre de 2024, los ingresos fueron de US$250 millones (R$1,55 billones).
Recomendado: “El peor deterioro fiscal acabó de pasar, pero en 2025 hay que seguir haciendo ajustes”: Munir Jalil
Asset Management reportó ingresos récord tanto para el trimestre como para el año completo, alcanzando US$106 millones (R$661 millones) y US$385 millones (R$ 2.4 billones), un aumento del 30 % y 29 %, respectivamente.
Los resultados se vieron positivamente impactados por el crecimiento constante en activos bajo gestión y administración (AuM y AuA), que alcanzaron US$160 billones (R$992 billones) en 2024, un aumento del 16 %. Los nuevos fondos netos (NNM) para el año totalizaron US$15 billones (R$96,7 billones), incluyendo US$2,8 billones (R$17,8 billones) en el trimestre.
Wealth Management & Personal Banking también entregó ingresos récord en 2024, alcanzando US$610 millones (R$3,8 billones), un aumento del 23 % en comparación con 2023, y US$156 millones (R$964 millones) en el cuarto trimestre de 2024. El total de patrimonio bajo gestión (WuM) alcanzó US$145 billones (R$901 billones), con entradas netas de US$5 billones (R$31,9 billones) en el trimestre y US$24 billones (R$151 billones) para el año.
El ratio de Basilea del banco se situó en 15,7%, tras la distribución de US$277 millones ($1,72 billones) en intereses sobre el capital. El capital total de Tier 1 alcanzó el 12,3 %, reforzando el balance fuerte y robusto del banco. El ratio de cobertura de liquidez (LCR) alcanzó el 200 %.
Finalmente, durante el 2024, BTG Pactual continuó ejecutando su agenda estratégica para mejorar su oferta de productos y servicios, completando transacciones como las adquisiciones de Órama Investimentos, M.Y. Safra Bank, en los Estados Unidos, Sertrading, y, a principios de 2025, Julius Baer Brasil.
—
