El presidente del Banco Serfinanza, Gian Piero Celia, habló con Valora Analitik sobre lo retadores que han sido los años 2023 y 2024 para la banca en Colombia y los nuevos proyectos que vienen para la entidad.
En el marco de la Convención Bancaria de Asobancaria 2024, el ejecutivo dijo que en el año 2023 lograron reportar a la Superintendencia Financiera una ganancia de $6.000 millones.
Eso, dijo, a pesar de las condiciones de deterioro de cartera, aumento en el costo del fondeo y reducción en los márgenes de intermediación.
En ese sentido, aunque ve que el año 2024 inició con un comportamiento similar, prevé que en el segundo semestre mejoren los indicadores de la mano de la reducción de tasas de interés por parte del Banco de la República.
Aseguró que “el 2025 será el año del despegue de la banca, afortunadamente estamos todos bien provisionados, con buena liquidez y queremos ser más eficientes”.
Con base en ello, proyecta que el 2024 se parezca el 2023 en cuanto a la generación de ganancias y que, a partir del 2025, haya una mejoría constante. Ese mejor panorama para los meses siguientes vendrá acompañado de nuevos productos y nuevas alianzas para los clientes del Banco Serfinanza en Colombia.
Celia dijo que recientemente firmó una alianza con DirectvGO con el fin de lanzar una nueva tarjeta de crédito que conlleva beneficios para los clientes y, al mismo tiempo, le permite al banco llegar a un tipo de clientes que hoy en día no están tomando sus servicios.
Para aprovechar ese crecimiento en nuevos segmentos, el presidente del Banco Serfinanza indicó que ya el 30 % de los productos están siendo procesados y aprobados de manera completamente digital.
Esa transición tecnológica ha sido uno de los focos del banco, ya que, según Gian Piero Celia, han sido invertidos casi US$10 millones para ello. “En este banco no paramos de invertir”, aseguró.
Esa transformación digital incluye desarrollo de API para conectarse con sus aliados, así como aumento en los estándares de ciberseguridad para la app y la página web.
Sumado a ello, señaló que la entidad financiera está usando inteligencia artificial y analítica avanzada para mejorar sus procesos internos, así como para entender mejor las necesidades de los clientes para entregar productos más a la medida.
Crédito de vivienda y más productos de Banco Serfinanza con aliados
El ejecutivo le contó en primicia a Valora Analitik que, en el segundo semestre, y dependiendo de la velocidad en la reducción de tasas del banco central, tienen planeado lanzar una línea de créditos de vivienda para los hogares más vulnerables en los estratos 1, 2 y 3 de Colombia.
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Dijo que el proyecto se ha demorado a la espera de unos mejores niveles de tasas de parte del banco central, pero enfatizó en que se hará realidad en los próximos meses.
Celia anotó que la tarjeta de crédito que expiden en alianza con las tiendas de la cadena Olímpica son las que lideran la colocación de productos con sus clientes, pero que están creciendo a buen ritmo los préstamos para pequeñas y medianas empresas entre las que se cuentan proveedores de esas tiendas para apoyarlos en su crecimiento.
Dentro de los productos que saldrán al mercado a finales del presente año se encuentran los CDT digitales que han sido uno de los productos de mayor colocación en los últimos meses gracias a las tasas altas que todavía tiene el país. Hoy en día esos CDT son colocados con los clientes en la red de sucursales físicas en diferentes regiones de Colombia.
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Esos productos se están colocando de la mano de los 200.000 clientes de cuentas de ahorro que ya tiene el banco quienes también a finales del 2024 la van a poder tener de manera digital “para que la puedan manejar como una billetera digital”.
Asimismo, el presidente del Banco Serfinanza detalló que las cuentas de ahorros que ofrecen a sus clientes están generando una rentabilidad efectiva anual del 8 % superando las de muchas otras entidades que no alcanzan ni el 1 % al año.
Esos intereses en la cuenta de ahorro se pagan diarios desde el primer peso consignado, dijo.
Celia reseñó que está alineado con el Gobierno del presidente Gustavo Petro en el sentido de apoyar a los productores del agro con créditos para apoyarlos en el crecimiento.
Alianza con tiendas Ísimo
Recientemente, Valora Analitik reportó que las tiendas Ísimo ya tienen alrededor de 400 sucursales en varias ciudades de Colombia.
Precisamente, aprovechando la cercanía con las tiendas Olímpica -que forman parte del mismo grupo empresarial- el banco Serfinanza está llevando a cabo pruebas piloto para la entrega de créditos digitales en las cajas de pago.
Dentro de Ísimo también ya están funcionando los corresponsales bancarios para que los clientes puedan retirar dinero, comprar sus productos y cubrir todas sus necesidades con la entidad bancaria.
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